Το Estate Planning (προγραμματισμός-σχεδιασμός περιουσίας) είναι η διαδικασία διευθέτησης για τη διαχείριση και τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων και της περιουσίας ενός ατόμου μετά το θάνατό του.
Περιλαμβάνει τη δημιουργία ενός σχεδίου που περιγράφει πώς θα διανεμηθούν τα περιουσιακά του στοιχεία και ποιος θα τα κληρονομήσει, καθώς και τη διασφάλιση ότι οι επιθυμίες του πραγματοποιούνται σε περίπτωση ανικανότητας ή θανάτου του.
Το Estate Planning μπορεί να περιλαμβάνει πολλά διαφορετικά στοιχεία, όπως τη σύνταξη διαθήκης, τη σύσταση καταπιστεύματος, τη δημιουργία εξουσιοδοτήσεων και την ονομασία δικαιούχων για περιουσιακά στοιχεία όπως λογαριασμούς συνταξιοδότησης και ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής. Η διαδικασία μπορεί επίσης να περιλαμβάνει, παροχή μελών οικογένειας με ειδικές ανάγκες και σχεδιασμό για τη μελλοντική φροντίδα των ανήλικων παιδιών.
Είναι ένα σημαντικό βήμα για όποιον θέλει να διασφαλίσει ότι τα περιουσιακά του στοιχεία διανέμονται σύμφωνα με τις επιθυμίες του βοηθώντας επίσης στην ελαχιστοποίηση των διαφορών μεταξύ των μελών της οικογένειας και στην αποφυγή περιττών νομικών επιπλοκών.
Η ασφάλιση ζωής η οποία μπορεί να παρέχει οικονομική υποστήριξη στα αγαπημένα πρόσωπα ενός ατόμου μετά το θάνατό του, μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εργαλείο για τον προγραμματισμό της περιουσίας, ειδικά εάν ένα άτομο έχει σημαντικά περιουσιακά στοιχεία που επιθυμεί να μεταβιβάσει στους δικαιούχους του.
Ονομάζοντας τους δικαιούχους ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής, ένα άτομο μπορεί να διασφαλίσει ότι αυτά τα κεφάλαια διανέμονται απευθείας στα αγαπημένα του πρόσωπα χωρίς να χρειάζεται να υποβληθούν σε νομικές διαδικασίες, κάτι που μπορεί να είναι μια χρονοβόρα και δαπανηρή διαδικασία. Αυτό μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμο σε καταστάσεις όπου τα περιουσιακά στοιχεία ενός ατόμου είναι δεσμευμένα σε σύνθετες επενδύσεις ή ακίνητα.
Επιπλέον, η ασφάλεια ζωής μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον συμψηφισμό των φορολογικών υποχρεώσεων που μπορεί να προκύψουν από μια περιουσία. Χρησιμοποιώντας την ασφάλιση ζωής για να πληρώσει για φόρους ακίνητης περιουσίας, ένα άτομο μπορεί να βοηθήσει να διασφαλιστεί ότι οι δικαιούχοι του λαμβάνουν την πλήρη αξία της περιουσίας τους.
Γενικά, η ασφάλιση ζωής μπορεί να είναι ένα αποτελεσματικό εργαλείο για τον προγραμματισμό της περιουσίας, για να διασφαλίσετε ότι το ασφαλιστήριο συμβόλαιο είναι δομημένο με τρόπο που ευθυγραμμίζεται με τους στόχους σας.
